Наказание за мошенничество с материнским капиталом

На сегодняшний день государство РФ разработало множество способов оказания материальной поддержки молодым семьям, одним из которых является материнский капитал – денежное пособие, выплачиваемое по факту рождения/усыновления второго и последующего ребенка.

Целью введения такой выплаты стало улучшение демографических показателей путем стимулирования детородной части населения к рождению детей. За период своего существования программа доказала свою эффективность, и с тех пор представители Минздрава ежегодно радуют население всё более позитивными показателями рождаемости.

Тем не менее, у данной формы материальной поддержки молодых семей есть и оборотная сторона, а именно – множество мошеннических схем, связанных с получением и расходованием средств маткапитала.

В данной статье мы расскажем: что такое материнский капитал, кто вправе его получить, на какие цели допускается его тратить, какие мошеннические схемы сегодня пользуются наибольшей популярностью и какая ответственность ожидает лица, которых удалось уличить в совершении данных преступных деяний.

Многоканальная бесплатная горячая линия
Юридические консультации по уголовному праву. Ежедневно с 9.00 до 21.00
Москва и область: +7(499) 288-17-41
Санкт-Петербург: +7(812) 317-60-13

Законодательная база: понятие, участники, цели

Материнский капитал – денежное пособие,  выплачиваемое в виде материальной поддержки семьям, в которых родился (или которого усыновили) второй, третий и последующий ребенок. Рассчитывать на получение данной материальной поддержки молодые семьи могут при условии отсутствия иной государственной поддержки.

С учетом индексации, размер данной выплаты на 2019 составил 453 026 рублей. До 2019 года допускалось обналичивание части денежных средств (до 20 000 рублей), например, на строительные цели. Однако в 2019 году данное право упразднили, и теперь обналичивать средства капитала не допускается.

Таким образом, получить положенную государственную поддержку допускается лишь в формате сертификата, который после передается в отделение Пенсионного фонда, определяющего итоговый способ расчета исходя из целей его использования.

Правом на получение обладают:

  • Представительницы женского пола, у которых есть гражданство Российской Федерации, и которые родили/усыновили более 2-х детей;
  • Представители мужского пола, у которых есть гражданство Российской Федерации, и которые усыновили более 2-х детей;
  • Отец 2-х и более детей, если их мать была лишена законных прав на своих чад/если она скончалась;
  • Родители/официальные опекуны ребенка (младше 18-ти лет), который поступил в высшее учебное заведение на очную форму обучения, однако не получает никакой государственной поддержки для оплаты обучения.

Что касается целей расходования средств, то в 2019 году можно выделить следующие:

  • Улучшение жилищных условий (покупка квартиры, дома, ремонт нынешнего жилья, первоначальный ипотечный взнос, погашение остатка по ипотечному кредиту, финансирование начальной стадии строительства);
  • Образование детей (оплата услуг детского сада, школы, колледжа, лицея, университета);
  • Формирование будущей пенсии матери;
  • Обеспечение достойного уровня жизни ребенка инвалида (покупка специального оборудования, оплата медицинских услуг и т.д.);
  • Ежемесячные пособия для ребенка до 1,5 лет.

В силу внушительности размера  мат. капитала, не удивительно, что так много лиц ежегодно предпринимают десятки и сотни попыток обмануть систему и украсть положенные на определенные цели денежные средства.

Мошеннические схемы

Желая потратить деньги с материнского капитала на личные цели, а не те, что регламентированы на законодательном уровне, некоторые владельцы сертификатов предпринимают всевозможные попытки обойти установленные правила, не догадываясь, что их действия  — уголовно наказуемы. Ведь ежегодно результатом  неправомерного  расходования средств капитала становится утечка государственного капитала, исчисляемая сотнями миллионов рублей.

Статус «мошеннических» могут принять следующие действия владельцев сертификата:

  • Оформление на себя ребенка, который не имеет к нему никакого отношения;
  • Фальсификация информации, предоставляемой в Пенсионный фонд;
  • Утаивает сведения о том, что был лишен родительских прав.

К самым распространенным случаям мошенничества относятся:

  • Оформление ипотечного займа;
  • Попытка получения капитала лицами, не имеющими на это права;
  • Попытка обналичить гос. пособие;
  • Преступные деяния должностного характера.

Все перечисленные способы мошенничества с материнским капиталом преследуются по закону на территории всех субъектов Российской Федерации. Настоятельно не рекомендуется предпринимать попытки использовать один из них, поскольку обширная судебная практика свидетельствует о том, что в конечном итоге злоумышленник всё равно будет пойман и привлечен к ответственности.

Только за 2007 год, когда материнский капитал был впервые утвержден на законодательном уровне, было поймано свыше 10 мошеннических лиц, пытавшийся заполучить средства незаконным образом.

Ипотечный кредит

Мошенничество с ипотечным займом, который оформляется на основании материнского капитала, используемого как первичный взнос, считается одним из самых распространенных способов получить наличные денежные средства.

Чаще всего используются следующие схемы:

  • Заключение договора с работником банковской организации, уполномоченного за выдачу ипотечных кредитов. Важно, банковский сотрудник был в близких отношениях со злоумышленником, был его другом, хорошим знакомым или доброжелательным соседом. Помимо этого он должен иметь доступ к выводу и обналичиванию денежных средств банка. Для того, чтобы совершить фиктивную сделку, банковский работник должен составить поддельный договор на покупку квартиры, которой на самом деле не существует. После он с другим перечнем необходимой документации передается в Пенсионный фонд, который на основании их перечисляет денежные средства материнского капитала на указанный банковский счет владельца сертификата.  Поскольку проверить существование того или иного объекта недвижимости на сегодняшний день в России невозможно, вероятность раскрытия данной преступной схемы весьма маловероятна;
  • Оформление поддельного договора на покупку недвижимого объекта с собственником, являющегося подставным лицом. Довольно часто покупка жилого объекта осуществляется на основании фиктивного договора за действительную его стоимость. Банк, выдающий кредит, одобряет кредитный заём, собственнику продающегося объекта недвижимости переводится на счет необходимая денежная сумма, после она обналичивается, долг по ипотеке закрывается, остаток капитала передается его законным владельцам с вычетом оговоренных процентов.

Если не брать в расчет негативные последствия в виде уголовной ответственности, мошенническая сделка с ипотекой едва ли выгодна для владельца сертификата (матери ребенка). Покрыв расходы на оплату банковских и риэлторских услуг, владелец сертификата получит на руки, при самом благоприятном исходе событий, 50% положенной суммы.

В худшем случае, семья вообще не получит деньги капитала, при этом у неё останется лишь непогашенная ипотека .

Получение капитала гражданами, не имеющими на это права

Относительно новая мошенническая схема получения средств материнского капитала, основной которой является подделка документа, свидетельствующего о рождении ребенка. После поддельный документ передается в органы ЗАГС, который на основании него изготавливает уже настоящее свидетельство о рождении ребенка.

Далее мошеннические лица идут в Пенсионный фонд, подают туда фиктивные документы и получают настоящий сертификат, подтверждающий право на получение средств государственной поддержки.

Но даже если мошенническую сделку с фальсификацией документов маткапитала для Пенсионного фонда всё же удалось провернуть, велика вероятность того, что впоследствии она всё равно будет раскрыта. В этом случае к уголовной ответственности будет привлечен не только владелец сертификата, но и его сообщники.

Если вам стала известная информация о махинациях с материнским сертификатом, то стоит:

  • Обратиться в полицию с соответствующим заявлением;
  • Обратиться в судебную инстанцию с целью признания недействительности сделки.

Рассмотрение заявления о получении выплат может занимать до двух недель. При этом работники Пенсионного фонда вправе направлять проверочные запросы в любые организации.

В случае подтверждения фиктивности сделки, информация об этом передается в полицию или прокуратуру для дальнейших разбирательств.

Получение наличных денежных средств

Если раньше владельцы сертификатов могли рассчитывать на частичное обналичивание материнского капитала, то сегодня, в 2019 году, сделать это, с точки действующего законодательства, невозможно. Наложение подобного запрета на обналичивание средств капитала обусловлено ростом случаев мошеннического оборота гос. пособий.

А с тех пор, как обналичивать средства стало невозможно, случаи успешного использования мошеннически схем  уменьшились в разы.

Сегодня все «передвижения» материнской государственной поддержки контролируются работниками Пенсионного фонда РФ и проводятся исключительно безналичным путем. Так, покупая квартиру или погашая ипотечную задолженность, необходимая денежная сумма переводится на счет продавца или банка только безналичным путем.

Сложности с обналичиванием материнского капитала для злоумышленников на сегодняшний день создают:

  • Внушительный перечень необходимой документации;
  • Многоступенчатая процедура оформления;
  • Затяжной характер реализации средств капитала.

Чаще мошенникам удается уговорить молодых родителей передать им наличные средства капитала, обманным путем принудив их воспользоваться своими услугами, без которых, по их словам, получить деньги и вовсе не представляется возможным. Размер комиссии при этом нередко составляет до 70% от общей суммы положенной материнской выплаты.

Получить наличные средства материнского капитала обманным путем аферисты пытаются одним из следующих способов:

  • Покупка недвижимого объекта по намеренно завышенному ценнику;
  • Поддельная покупка недвижимости у знакомых или родственников.

Приобретение старой недвижимости

Еще одним способом получения денежных средств материнского капитала является покупка вторичного жилья (ветхого, под снос) по стоимости, не соответствующей действительной, т.е. завышенной.

Как правило, в этом случае мошенники ищут дома, которые по документам являются жилыми строениями, пригодными для жизни, а на деле – закрыты под снос или вовсе сгорели дотла после недавнего пожара.

Впоследствии из рыночной стоимости недвижимого объекта вычитывается его реальная стоимость, а средства из капитала передаются семье.

«Подводными камнями» в данном случае выступают подставные лица, проводящие сделку. После того, как средства поступают на их счет, в большинстве случае они просто исчезают, оставив их владельцев в неведении и без обещанного вознаграждения.

В таких ситуациях обманутые родители крайне редко обращаются к правоохранителям за помощью, поскольку опасаются, что могут сами привлечься к ответственности за участие в мошеннической сделке.

Следует иметь ввиду, что лишь часть российских банков-кредиторов соглашаются работать с материнскими сертификатами ввиду существующей экономической нестабильности в стране.

Пенсионный фонд также достаточно редко соглашается на выдачу капитала, который молодая семья хочет пустить на ремонт или строительство частного дома.

Приобретения недвижимого объекта будет признано законным, если возведенная постройка официально признана пригодной для проживания, а само строение:

  • Не аварийное и не ветхое;
  • Подходит для постоянного проживания;
  • Имеет адрес;
  • Имеет документацию, подтверждающую статус «жилой постройки;
  • Подходит для прописки.

Для того, чтобы выдачу средств капитала одобрил Пенсионный фонд, нужно, чтобы недвижимый объект соответствовал следующим требованиям:

  • Возводимое строение должно иметь статус жилищного строительного объекта;
  • Постройка должна располагаться на территории Российской Федерации;
  • В доме должна иметься канализационная система, проведено отопление, электричество и водоснабжение;
  • Изношенность дома должна составлять не более 50-ти процентов;
  • Земельный участок, на котором построен дом, должен находить в собственности владельца капитала, либо взят им в аренду.

Законодательство препятствует приобретению аварийной жилой постройки на средства материнского капитала.

Приобретение жилья родственника

Оформление фиктивной покупки квартиры родственника, который после окончания сделки продолжает жить в ней, на сегодняшний день является одной из самых простых и удобных  мошеннических схем с маткапиталом.

В результате такой сделки Пенсионный фонд перечисляет денежные средства капитала на банковский счет поддельного продавца (родственника владельца капитала, с которым он находится в сговоре), после чего тот обналичивает их и отдает членам семьи, которые являются полноправными получателями средства государственного сертификата.
Законодательство не накладывает запрет на заключение сделки купли-продажи квартиры на средства материнского капитала между лицами, являющимися друг другу родственниками, тем не менее привлекает к уголовной ответственности за фиктивные сделки.

Фиктивными будут считаться:

  • Если после заключения сделки купли-продажи продавец так и не выписался из квартиры;
  • Участниками сделки стали муж и жена;
  • Покупатель квартиры оформил её в совместную собственность сразу нескольких членов семьи, в том числе и самого продавца.

Должностные преступные деяния

Одну из разновидностей мошеннических схем с материнским капиталом сегодня представляют сделки с участием должностных лиц (государственных чиновников, сотрудников ПФР).

При этом в процедуре незаконного обналичивания денежных средств, как правило, участвуют сразу несколько должностных лиц, имеющих доступ к выводу денег.

Самой популярной мошеннической схемой, используемой должностными лицами, является оформление материнского капитала на строительство дома.  Дело в том, что многие работники Пенсионного фонда имеют доступ к заключенным договорам со строительными компаниями, на счет которых впоследствии и переводятся денежные средства.

Ответственность

Меры наказания за мошенничество со средствами материнского капитала регламентируются статьей 159 Уголовного Кодекса РФ. В соответствии с этой статьей, основанием для их назначения может послужить одна из следующих причин:

  • Фальсификация предоставляемой документации;
  • Предоставление недостоверной информации в Пенсионный фонд РФ;
  • Утаивание сведений, которые могут препятствовать выдаче сертификата;
  • Кража средств сертификата, будучи в сговоре с каким-то лицом/группой лиц;
  • Покупка ветхого или аварийного жилья, которое не подходит для постоянного проживания;
  • Умышленное завышение стоимости приобретаемого недвижимого объекта.

В качестве меры пресечения может быть назначен:

  • Административный штраф в размере от 100 до 500 тысяч рублей (в редких случаях до 1 миллиона рублей);
  • Принудительные работы;
  • Тюремное заключение на срок от 5 до 10 лет.

Если в афере с материнским капиталом замешано должностное лицо, меры наказания будут назначаться по другой статье – 291 Уголовного Кодекса РФ.

(Пока оценок нет)
Загрузка...

Понравилась статья? Поделиться с друзьями:
Добавить комментарий

;-) :| :x :twisted: :smile: :shock: :sad: :roll: :razz: :oops: :o :mrgreen: :lol: :idea: :grin: :evil: :cry: :cool: :arrow: :???: :?: :!: